Le financement permet à un client de payer un gros chantier en mensualités par l'intermédiaire d'un prêteur. Vous ne prêtez jamais l'argent. Le client fait une demande auprès du prêteur, et vous suivez la demande. Le financement est une fonctionnalité en accès anticipé, il peut donc ne pas encore apparaître dans vos réglages.
Le configurer
Ouvrez Réglages, Encaissements, Financement. Seul un propriétaire ou un administrateur peut le faire.
Les options de paiement mensuel apparaissent alors sur les propositions, les factures et la page du client.
- Wisetack est la voie par défaut. Collez votre lien de pré-qualification depuis le portail marchand Wisetack. Les chantiers jusqu'à $65,000 l'utilisent.
- Voie des gros montants : collez le lien de votre propre prêteur pour les chantiers plus importants.
- Définissez l'étiquette du bouton que les clients voient, une note sur les États que le prêteur ne dessert pas, et si les membres peuvent proposer un financement.
Le proposer à un client
- Ouvrez le chantier ou la facture et appuyez sur Proposer un financement.
- Envoyez ou envoyez par SMS au client le lien de la demande. Le message contient la formulation requise par le prêteur concernant une vérification de crédit souple.
- Attendez que le client fasse sa demande. Cela leur prend environ une minute.
Suivre la demande
La demande passe par différentes étapes. Appuyez sur l'étape suivante au fur et à mesure : commencée, prêt accepté, approuvée et financée. Si elle est approuvée, saisissez le montant approuvé par le prêteur, qui peut différer du montant que vous avez demandé. Une offre expire après 30 jours.
- Marquer les enregistrements financés comme un paiement de financement par rapport à la facture.
- Si cela échoue, marquez-le comme non approuvé ou annulez la demande.
- Vous pouvez réinviter le client avec une nouvelle demande.
À savoir
- N'ajoutez jamais de supplément pour un client financé. Les conditions du prêteur exigent le même prix pour chaque mode de paiement.
- Les frais de commerçant sont inclus dans le prix du chantier et apparaissent sur la marge du chantier.
- Le financement accordé n'est pas annulé si vous annulez une facture. Vérifiez la fenêtre d'annulation du prêteur avant tout remboursement.
- Les paiements par carte, banque et dépôt continuent de fonctionner en parallèle.
Conseil de pro : Proposez le financement sur la proposition, pas après le refus. Cela modifie le chiffre que le client compare.