融資を利用すると、顧客は貸し手を通じて高額な工事を月々の支払いで行うことができます。お客様が資金を貸し出すことはありません。顧客が貸し手に申し込み、お客様はその申し込みを追跡します。融資は早期アクセス機能であるため、まだ設定に表示されない場合があります。
設定する
「設定」>「支払いを受ける」>「融資」を開きます。オーナーまたは管理者のみが設定できます。
月々の支払いオプションは、提案書、請求書、および顧客ページに表示されます。
- Wisetackがデフォルトのレーンです。Wisetackマーチャントポータルから事前承認リンクを貼り付けます。$65,000までの工事で利用します。
- 高額レーン：より高額な工事のために、独自の貸し手のリンクを貼り付けます。
- 顧客に表示されるボタンのラベル、貸し手がサービスを提供していない州に関するメモ、およびメンバーが融資を提供できるかどうかを設定します。
顧客に提案する
- 工事または請求書を開き、「融資を提案」をタップします。
- 顧客に申し込みリンクを送信またはテキストメッセージで送ります。メッセージには、ソフト信用調査に関する貸し手が必要とする文言が含まれます。
- 顧客が申し込むのを待ちます。顧客にとっては約1分かかります。
申し込みを追跡する
申し込みは段階を経て進みます。発生した次の段階をタップします：開始済み、ローン合意済み、承認済み、資金調達済み。承認された場合、貸し手が承認した金額を入力します。これはお客様が要求した金額と異なる場合があります。オファーは30日後に失効します。
- 「資金調達済みとしてマーク」は、その資金を請求書に対する融資支払いとして記録します。
- もし失注した場合は、不承認とマークするか、申請をキャンセルしてください。
- 新しい申請で顧客を再招待できます。
知っておくべきこと
- 融資を受けた顧客に割増料金を請求してはいけません。貸付条件により、すべての支払い方法で同じ価格が求められます。
- 販売手数料は工事費用に含まれており、工事の利益率に表示されます。
- 請求書を無効にしても、資金提供された融資が取り消されることはありません。返金を行う前に、貸し手の取り消し期間を確認してください。
- カード、銀行、預金による支払いは引き続き利用できます。
プロのヒント: 提案書で融資を提示し、後から「いいえ」と言わせないでください。顧客が比較する数字が変わってしまいます。